چکیده:
در چند دهه اخیر، اقتصاد جهانی با پدیده پولشویی و آثار مخرب آن بر اقتصاد کشورها مواجه بوده است. در این سالها با جهانیشدن اقتصاد، آزادسازی جریانهای سرمایه بینالمللی، توسعه بانکداری الکترونیکی، ابداع و بهکارگیری ابزارهای جدید نقل و انتقال الکترونیکی وجوه در سطح بینالمللی، پولشویی نیز تا حدودی تسهیل شده است. پولشویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که میتواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض فراتر رود و آثار زیانباری بر اقتصاد، جامعه و سیاست داشته باشد. پژوهش حاضر از نظر نوع و هدف، کاربردی و از نظر ماهیت بهصورت توصیفی و روش گردآوری اطلاعات بهصورت کتابخانهای و تئوریک، و مطالب موجود در این زمینه، با تحلیل استدلالهای نگارنده نگارشیافته است. نتایج مقاله بیانگر آن است که پولشویان اغلب شبکههای خود را به کشورهایی منتقل میکنند که نظامهای مالی ضعیف دارند یا کشورهایی که اقدام مؤثری علیه پولشویان انجام نمیدهند. از آنجا که بانکها هسته اصلی شبکه حفاظت از نظام مالی هستند بنابراین کارایی یک نظام ضد پولشویی به میزان زیادی بستگی به کوشش بانکها در مبارزه با پولشویی دارد، از سوی دیگر، کاهش تبعات و راهکارهای مقابله با پولشویی، نیازمند عزم جهانی و همکاری کلیه کشورها است. همچنین، همانطور که وقوع جرم از قدیمالایام و اجتماعی شدن افراد وجود داشته، در کنار آن پیشگیری از جرم نیز برای کاهش جرایم احتمالی پدیدار گشته است و پیشگیری از جرم باعث سالم ماندن فضای اجتماعی و فرهنگی جامعه و تأمین امنیت آن میشود و نقش سازندهای را ایفاء میکند.
Over the past few decades, the global economy has faced the phenomenon of money laundering and its devastating effects on the economies of the countries. In these years, money laundering has also been somewhat facilitated by the globalization of the economy, the liberalization of international capital flows, the development of electronic banking, the development and use of new means of electronic transfer of funds at the international level. Money laundering or money laundering is a large-scale, collective, continuous and long-term criminal activity that can exceed the political limits of a given country and has harmful effects on the economy, society and politics. The present research is of a type and purpose, applied and of a descriptive nature, and the method of data collection is library and theoretical, and the materials in this field are written by analyzing the arguments of the author. The results of the paper indicate that Money launderers often transfer their networks to countries with poor financial systems or countries that do not effectively act against money launderers. Since banks are the core of the network to protect the financial system, the effectiveness of an anti-money laundering system depends to a great extent on the efforts of banks to combat money laundering, on the other hand, it needs to reduce the consequences and countermeasures of money laundering. Universal determination and cooperation of all countries.Also, as there was a crime occurring from the old age and socialization, in addition to crime prevention, crime has also emerged to reduce possible crime, and crime prevention has made it possible to maintain the social and cultural space of the community and ensure its security and its constructive role. Play the game.
خلاصه ماشینی:
امروزه به علت افزایش توجه به جهانی شدن اقتصاد و رونق بازارهای مالی هم چنین اتحاد کشورهای اروپایی در زمینه تجارت از طریق یکسانسازی پول اروپایی و نقل و انتقال آسان کالا، خدمات و سرمایه این کشورها با یکدیگر، جرایم 1- Money Laundering سازمانیافته گسترش زیادی پیدا کرده است .
آیا پولشویی بر روی نهادهای مالی اثراتی داشته و آیا معیارهایی از سوی سازمان مبارزه با پولشویی جهت تعیین کشورهای مظنون به پولشویی تعریف شده است ؟ سؤالات فرعی چه عواملی باعث پیدایش و گسترش درآمدهای غیرقانونی میشوند؟ فناوریهای جدید چه تأثیری بر پولشویی دارند؟ راهکارهای پیش گیرانه مؤسسات مالی و بانک ها به عنوان بخش درگیر با نظام رسمی مالی کشور در رابطه با مقابله پولشویی چیست ؟ پیشینه پژوهش ماگرارا ١ (٢٠١٦)، در مطالعه ای به تشریح ارتباط فساد با پولشویی میپردازد به نظر او پولشویی و فساد به طور جداییناپذیری به هم وابسته اند؛ حضور یکی به معنای حضور دیگری نیز هست .
از آنجا که برآورد دقیق از حجم فعالیت و بررسی آثار آن در جامعه به مقابله مؤثر به آن کمک میکند این مقاله در صدد راهکارهای پیش گیری از جرم پولشویی و اقدامات ملی و بین المللی مبارزه با این جرم است .
در این راستا در این پژوهش سعی بر آن شده است در ابتدا مفهوم، ماهیت و انجام عملیات پولشویی مورد مطالعه قرار گیرد و سپس به صورت اجمالی آثار و پیامدهای این جرم در سطوح مختلف ، راهکارهای پیش گیری از آن و اقدامات ملی و بین المللی مبارزه با این جرم بیان شده است .